(요약) 삼프로tv, 주식투자를 반드시 해야하는 이유 f.정채진 프로 2부(5부작) [신과함께 레전드]

유튜브 링크 : youtu.be/02Z0cpoFeE0

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# 방송을 직접보면서, 요약한 내용이라 일부 틀린 내용이 있을 수도 있습니다.

# 아직 모르는 부분이 많아, 오류 또한 있을 수 있는 점, 유의 부탁드립니다. 

# 본 글에서 제공하는 투자정보는 투자에 대한 조언입니다.

# 본 영상은 '18년 3월 삼프로tv 팟캐스에 업로드되었던 음원을 재편집한 영상입니다. 

 

ㅁ 방송 출연을 결심한 계기? 

 - 고민을 많이했지만, 꼭 투자를 해야한다는 말을 하고 싶어서 출연을 결심 

 - 자식이 전업투자자가 된다고 하면, 우선 반대 -> 본인의 꿈을 먼저 달성해라, 실패할 경우 OK

 - 미국의 다우존스가 100년뒤에 몇일까? -> 워렌 버핏이 2017년도에 다우지수가 100만이 될 것이라고 이야기

 : 매년 복리로 3.8%로 오르면 다우존스는 현재 24,000에서 100만이 될 것 -> 1900.1.1에 65.73이었던 다우존스가 -> 1999.12.31에 11,497.12가 되었는데, 매년 복리로 5.3%가 상승했음

 : 2000.1.1 -> 5.3%로 복리로 오르면, 2099.12.31에 다우존스는 200만이 될 것이다. [복리의 마법]

 

ㅁ 주식투자 복리의 마법

 

삼프로tv 방송 중 발췌

 

 

 - 주식투자를 통해 얻은 이익을, 지속적으로 재투자를 하면 <복리의 마법>이 가능 

 - 워렌버핏의 자신감, "장기적으로 경제는 성장한다" -> "따라서 주가도 함께 상승" 

 - 주식투자를 해야하는 이유 (1) : 미인대회는 단지 미의 기준 하나로 참가자들이 경쟁하는 것이지만, [주식시장]은 우리 나라에서 가장 우량한 기업들이 주식시장에 모여있는 것 -> 경제는 장기적으로 성장하는데(단기적으로는 아닐 수도 있다, 역성장), 그 중에서 선발된 기업들 중에서도 우량한 기업들에 투자를 하면, 나의 부도 성장할 수 밖에 없다.

 - 한국의 '17년도 GDP 성장률이 3.1%, 주식시장의 평균만을 따라가도 3.1%씩 부가 증식되지만, 그 중에서도 선별한 기업들에만 투자할 경우 10~15%의 성장률을 볼 수 있을 것

 - 주식투자를 해야하는 이유 (2) : 경제의 성장과 동반되는 인플레이션 -> 우리가 들고 있는 현금의 가치를 갉아 먹는 것 -> 꼭, 주식이 아니더라도 부동산/주식/자산에 투자를 해라 ('14년 워렌 버핏 버크셔 해서웨이 연차보고서 중)

 : 1964년 달러의 가치가 2014년까지, 달러의 구매력이 87% 하락했다고 밝힘 -> 이러한 인플레이션을 헷지하기 위해서 주식투자를 해야함

 - 15%의 복리 수익은 노력을 좀 더 해야하겠지만, 10%정도는 충분히 거둘 수 있을 것 -> 30년 후에는 1억원의 돈이 17억원까지는 될 수 있을 것 -> 당당한 노후 생활, 돈이 돈을 버는 것

 - 1억원이 10% 수익시 1년 뒤에 1.1억원이 되는데, 실현수익 0.1억을 생활비로 인출해버리면, 다시 1억원으로 투자하는 것 -> 단리 투자 -> 투자가 복리가 되기 위해서는 일반인들은 "노동소득"으로 "종잣돈"을 만들고, "직장 생활"을 지속하면서, "생활비"를 충당해야 한다. 

 - 절약을 해야하는 이유 : 3천만원짜리 국산차와 6천만원짜리 외제차의 차이는 3천만원이지만, 17년 뒤에 이 차이는 수억이 될 수도 있다.

 

ㅁ 부동산보다 주식이 더 나은 이유 : 정채진 프로는 역사적 부동산보다 주식이 더 많이 상승했다. -> 부동산도 좋은 인플레이션 헷지수단이지만, 부동산은 현금흐름 창출이 상가 외에는 용이하지 않은 경우도 많다. 

  주) 개인적으로는 위의 대담은 주거가 안정적으로 해결되는 상황에서 부의 증식을 위한 추가 투자를 고려할시, 주식>부동산 이라는 의미로 받아들여집니다. 피터 린치의 '전설로 떠나는 월가의 영웅'을 읽어봐도, 실거주 1주택은 상수라고 합니다. 하지만, 선택과 판단은 언제나, 개인의 몫!

 

ㅁ 주식 투자자에게 필요한 마음 가짐 

 - 주식투자를 실패하는 사람들은 '주가' 뒤에 있는 '기업'을 보는 것이 아니라, '시세의 흐름'만을 봄 -> 주가에 몰입될 수 밖에 없음

 - 가상화폐에 대한 투자 : 내재가치를 측정할 수 없기에 조심해야하는 암호화폐, 현금흐름을 창출하지 않는 자산, 시세차익만으로 수익을 발생시킬 수 있는 자산 -> 물론, 블록체인 기술이 미래에 많은 것들을 창출할 수 있겠지만, 아직까지는 회의적

 - 비유(⭐️⭐️⭐️⭐️⭐️) 기업 - 나무, 뉴스 - 태양, 주가 - 그림자 -> 태양(뉴스)의 위치(호재, 악재)에 따라, 나무(기업)의 실체와는 상관없지만, 그림자(주가)의 길이는 계속 바뀌고, 사람들은 이 그림자(주가)에만 현혹된다. 나무(기업)는 시간을 들이고, 천천히 성장하지만, 우리의 눈에 바로 보이지는 않는다.

 - 단순한 기대감 대신 합리적 근거를 가지고 기업을 바라봐야 한다. 좋은 사람들의 케이스처럼, 사업보고서를 보고 투자 아이디어를 얻었다면, 그 투자 아이디어를 검증도 해봐야한다.  이러한 작업은 상식적인 수준으로 충분히 검증 가능하다. 하지만, 사람들은 주식시장에만 들어오면 비합리적으로 행동하게 된다. -> "가즈아 정신"

 - 주식투자에서 돈은, 머리가 아닌 엉덩이로 버는 것이다. 조바심 갖지 말고 인내심으로 투자하는 것 

 - 투자를 할때, 처음에 가졌던 "투자 아이디어가 실현되고 있는지 확인"하며, 계속 투자할 것인지, 이익을 실현할지 판단해야 함 -> 예로, 내가 이 회사를 샀던 이유가, 적자에서 흑자전환할 것이라는 것이었다면, 흑자전환 후에는 매도하는 것이 맞음 

 ㅁ 포트폴리오 구성 : 자산이 10억원 이하라면, 50%는 잘 선별한 한 종목에 집중 하는 것이 좋아 보임, [기업공부가 충분히 되었다는 전제] 

 - 2년 정도 주식투자에 대해 공부했다면 -> 1년은 책 등으로 마인드 기르기+이론으로 +1년은 개별 기업에 대한 공부, 소액으로 투자해보기

 : 주식투자 시작의 타이밍은 좋을 때보다는, 안 좋을때 시작하는 것이 좋음 -> 경기 사이클의 저점에서 시작해서, 복리의 마법을 느끼는 것

 -> 금리가 낮은 수준, 금리는 중력과 같음, 금리가 높아지면 불황이 온다, '18년 3월 당시 미국의 기준금리는 1.5% 이러한 상승 추세라면 2~3년 뒤 불황이 올 때 투자를 시작해보는 것! (정말 '20년에.... 코로나-19 펜데믹으로 엄청난 하락장이 발생함..) -> 미국 기준 금리로 예측할 수 있는 경기 싸이클, 애매할때는 판단을 유보하고 현금비중을 늘릴 것 -> 금리가 낮을 때는 용기내서 투자!

 - 투자할때, 제일 중요한 것은 "아이템", 그 다음이 "경영진" -> 진입 장벽이 낮은게 나쁜 아이템, 타회사가 쉽게 따라할 수 있는 것은 매력이 없는 아이템, 경영진에 대한 뷰는 주주환원정책/기사/인터뷰 등을 통해서 파악 가능 

 - '이익창조의 기술'이라는 책을 보면, 혼다 CRV의 뒷트렁크 관련 에피소드가 나오는데, 후발주자가 쫓아오기 어려운 아이템 발굴할 것

ㅁ 개별기업 리포트보다는 "산업 리포트" 위주로 참고 

 

주) 2번째 방송도, 너무 좋은 이야기들 가득합니다. '20.8월부터 본격적인 투자를 시작했다고 볼 수 있는 지금, 9개월차 입장에서 너무 피와 땀이 되는 이야기들입니다. 막연하게나마 알고 있던 복리의 마법에 대한 설명부터, 노동소득의 소중함에 대한 이야기까지, 초심을 다잡는 것이 아니라, 아예 새로 잡을 수 있는 좋은 이야기들로 가득합니다. 꼭! 본방 보세요~

[정채진 프로님 출연분 링크글 정리] - 꼭, 직접 방송 들어보세요! 들어볼 수록 다릅니다.(⭐️⭐️⭐️⭐️⭐️)

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# 방송을 직접보면서, 요약한 내용이라 일부 틀린 내용이 있을 수도 있습니다.

# 아직 모르는 부분이 많아, 오류 또한 있을 수 있는 점, 유의 부탁드립니다. 

# 본 글에서 제공하는 투자정보는 투자에 대한 조언입니다.

# 본 영상은 '18년 3월 삼프로tv 팟캐스에 업로드되었던 음원을 재편집한 영상입니다.